HUNDREDHANDS для страховых и финансовых брокеров

01 · Ваш брокерский офис в цифрах

Полдня уже позади,
а вы ещё никого не проконсультировали.

Ваш бизнес строится на доверии и общении, а дни уходят на формы, напоминания и документы. Отраслевые данные показывают масштаб:

30-40 %

рабочего времени на каждого клиента уходит на рутину, документы и оформление итогов встречи вместо самой беседы

Опросы посредников в профессиональной среде BVK и AfW

2 из 3

действующих клиентов ничего не слышат от вас с момента заключения договора до наступления страхового случая. Поводы для контакта и возможности перекрёстных продаж остаются без внимания.

Анализ клиентских баз в среде брокерских объединений

< 1 ч

столько ваши клиенты готовы ждать ответа при страховом случае, даже вечером, в выходные и во время отпуска

Исследования ожиданий клиентов при покупке страховки

◷

Клиенты выходят на связь только при страховом случае

Окончание договора, изменение взносов, день рождения, перемены в жизни: каждый повод заслуживает разговора. Но до этих разговоров ни у кого не доходят руки.

≡

Сравнение тарифов и заявки тонут в бумагах

Открыть компьютер, трижды ввести данные, выгрузить результаты, подготовить заявку, запросить документы, напомнить о них. И каждый раз всё сначала.

Вторая половина дня уходит на документы

Протокол консультации, доверенность, брокерский договор, сохранение в учётной системе. Всё это нужно, чтобы защитить себя от претензий, но никто за это не платит.

✉

На продвижение не остаётся времени

Чтобы вас рекомендовали, о вас должны помнить. Рассылки, публикации, письма по важным поводам: всё нужно, ничего не сделано.

02 · Решение

Сотрудник, который готовит всё к работе.
Но не консультирует.

Ваш ИИ-сотрудник поселяется на отдельном компьютере в вашем офисе. Сначала он берёт на себя задачи, которые есть в любом бизнесе, затем те, что характерны именно для страхового брокера. Одно он точно не делает: не консультирует. Он не рекомендует продукты, не выбирает их и не даёт рекомендаций по страховому покрытию. Он готовит обзоры рынка, документы и черновики так, чтобы вы быстрее принимали решения. Консультации, выбор продукта, протокол консультации и ответственность полностью остаются за вами. Это не ограничение, а суть подхода.

Базовые задачи · с первого дня

Отвечать на письма и сортировать почту Согласовывать встречи с клиентами и напоминать о них Готовить коммерческие предложения и документы Контролировать оплату счетов и поступление комиссий Оценивать входящие запросы Сохранять документы и поддерживать порядок в делах Готовить документы для налогового консультанта Вести рассылки и соцсети

И задачи именно вашего брокерского офиса

Экран с результатами сравнения тарифов, перед ним папка с распечатанными предложениями и заметками о различиях в условиях

Готовить сравнения тарифов и коммерческие предложения

Он работает в ваших калькуляторах сравнения тарифов, вводит данные клиентов и готовит для вас наглядный обзор рынка: с комментариями, но без рекомендаций.

Рассчитывать варианты и сопоставлять результаты
Наглядно показывать различия в условиях
Готовить пакет предложений для клиента в фирменном стиле вашего офиса

Сделанное на телефон фото следов протечки на стене подвала, рядом уведомление о страховом случае в учётной программе с приложенными документами

Принимать сообщения о страховых случаях и готовить заявки

Сообщение приходит в воскресенье в 21 час. Он принимает его, запрашивает недостающую информацию, и к понедельнику у вас на столе все материалы по делу.

Принимать и систематизировать сведения о страховом случае
Запрашивать недостающие фото, подтверждающие документы и данные
Предварительно заполнять заявки и составлять список документов

Список действующих договоров на экране с цветными отметками сроков окончания, рядом стопка подготовленных писем на подпись

Работать с клиентской базой и находить поводы для контакта

Он знает вашу клиентскую базу и подсказывает, когда пора связаться с клиентом. До того, как тот подпишет договор у другого брокера.

Следить за сроками окончания договоров, датами платежей и изменениями взносов
Готовить поздравления к дням рождения и годовщинам
Готовить рассылки, письма по важным поводам и напоминания

03 · С чем он работает

Он работает в ваших программах.
А не наоборот.

Ваш ИИ-сотрудник работает за настоящим компьютером в вашем офисе: с мышью, клавиатурой и экраном. Он пользуется теми же программами, что и ваша команда. Вам не нужно ничего менять, выгружать данные или осваивать что-то новое.

Управление брокерским офисом и клиентской базой

Основа работы

assfinet ams.5AMS ComplexkeasyVIASAmeise (blau direkt)LutronicSmart Insurtech / Smart Adminprofessional works (DEMV)IWM FinanzOfficeCODieBOARD.ERPhipp officeActuris

Калькуляторы сравнения тарифов и рейтинги

Обзор рынка

softfair.ONEMorgen & Morgen (M&M Office)Franke und Bornberg (fb-xpert)NAFILevelnineMr-MoneyThinksuranceKVpro.deWaizmanntabelleРейтинги Assekurata

Брокерские пулы, порталы и интерфейсы

Подключение

Стандарты BiPRO (419 / 430 / 440)Набор данных GDVblau direktFonds FinanzVEMAJDC / Jung, DMS & Cie.BCANetfonds finfire[pma:]MaxpoolЭкстранеты страховщиковПорталы посредников

Финансы, фонды и ипотека

Вторая половина

EuropaceGenopaceeHypBaufismartFinMasFFB Fondsbankebase / FNZDAB BNP ParibasMorningstarFVBS professionell

Документы, DMS и подпись

Досье и подтверждения

Adobe AcrobatDocuWareecoDMSd.velopELOSharePoint / OneDriveNextcloudDropboxDocuSignAdobe SigninSignABBYY FineReader (OCR)

Офис, бухгалтерия и налоги

Основа работы

OutlookGmailWordExcelPowerPointDATEVlexofficesevDeskPapierkramELSTER

CRM, встречи и общение

Координация

HubSpotSalesforcePipedriveMS TeamsSlackZoomMicrosoft BookingsCalendlyGoogle Kalender3CXWhatsApp Business

Рассылки, сайт и продвижение

Рекомендации и обращения

WordPressWebflowMailchimpCleverReachBrevorapidmailLinkedInInstagramFacebookGoogle Business ProfilProvenExpertCanva

Вашей программы нет в списке? Он её освоит.Он работает не через API, а с экраном, мышью и клавиатурой. Как новый сотрудник, которому достаточно один раз показать, где что находится. Ваша программа для работы брокера, экстранет брокерского пула и привычная структура папок ему не помешают.

04 · Рабочий день